Best Mutual Funds 2023 में निवेश करने के लिए

 Best conservative hybrid mutual funds to invest in 2023

कंजर्वेटिव हाइब्रिड स्कीम, जैसा कि नाम से पता चलता है, कंजरवेटिव रिस्क प्रोफाइल वाले निवेशकों के लिए हैं। ये स्कीमें ज्यादातर डेट और इक्विटी में छोटे एक्सपोजर में निवेश करती हैं। सेबी के शासनादेश के अनुसार, रूढ़िवादी हाइब्रिड योजनाएं डेट इंस्ट्रूमेंट्स में 75-90% और शेयरों में 10-25% निवेश करती हैं। ये योजनाएं उन निवेशकों के लिए हैं जो कुछ अतिरिक्त रिटर्न पाने के लिए अपने पैसे का एक छोटा सा हिस्सा इक्विटी में निवेश करना चाहते हैं।

ये योजनाएं पूर्ववर्ती मासिक आय योजनाओं या एमआईपी के समान हैं। एमआईपी एक समय बेहद लोकप्रिय थे। वे अपने पोर्टफोलियो का एक छोटा सा हिस्सा शेयरों में लगाते थे। लेकिन उनकी यूएसपी, जैसा कि नाम से पता चलता है, लाभांश के रूप में नियमित आय थी। हालांकि, बाजार के खराब दौर में आने पर नियमित लाभांश मिलना बंद हो गया। निवेशकों को यह भी याद होगा कि एग्रेसिव हाइब्रिड फंड पहले नियमित रूप से डिविडेंड की घोषणा करते थे। उन्होंने इस प्रथा को भी बंद कर दिया क्योंकि सेबी ने म्युचुअल फंड योजनाओं को केवल उनके वास्तविक मुनाफे से लाभांश घोषित करने के लिए कहा। मुद्दा यह है कि नियमित आय के लिए हाइब्रिड फंडों पर निर्भर न रहें।

यदि आप नियमित आय की तलाश कर रहे हैं, तो व्यवस्थित निकासी योजना या SWP का चयन करना हमेशा बेहतर होता है। हालाँकि, इस बात से सावधान रहें कि यदि आप अपनी पूंजी को छूना नहीं चाहते हैं तो आप कितनी निकासी कर सकते हैं। यदि आप अपनी पूंजी को सुरक्षित रखना चाहते हैं तो हमेशा आप जितना कमाते हैं उससे कम निकालें।

अगर आप एक रेडीमेड स्कीम चाहते हैं जो आपको इक्विटी में थोड़ा सा निवेश करने में मदद करे, तो यहां कुछ कंजर्वेटिव हाइब्रिड स्कीमें हैं। हालांकि, आपको हमेशा याद रखना चाहिए, खासकर यदि आप पहली बार स्टॉक में निवेश कर रहे हैं, तो स्टॉक जोखिम भरा होता है। स्टॉक साल-दर-साल अनुमानित या सुनिश्चित रिटर्न की पेशकश नहीं करते हैं। वे मंदी के दौरान पैसे भी खो सकते हैं। संक्षेप में, यह वह जोखिम है जो आप स्टॉक में निवेश करते समय उठा रहे हैं, भले ही यह आपके निवेश का अधिकतम 25% ही क्यों न हो।

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यहाँ हमारी कार्यप्रणाली है:

ETMutualFunds.com ने हाइब्रिड म्यूचुअल फंड योजनाओं को शॉर्टलिस्ट करने के लिए निम्नलिखित मापदंडों को नियोजित किया है।

1. Mean rolling returns: पिछले तीन साल से रोजाना लुढ़का।

2. Consistency in the last three years: हर्स्ट एक्सपोनेंट, एच का उपयोग फंड की निरंतरता की गणना के लिए किया जाता है। एच एक्सपोनेंट एक फंड की एनएवी श्रृंखला की यादृच्छिकता का एक उपाय है। उच्च एच वाले फंड कम एच वाले फंड की तुलना में कम अस्थिरता प्रदर्शित करते हैं।

i) जब एच = 0.5, वापसी की श्रृंखला को ज्यामितीय ब्राउनियन समय श्रृंखला कहा जाता है। इस प्रकार की समय श्रृंखला का पूर्वानुमान लगाना कठिन है।

ii) जब एच <0.5, श्रृंखला को माध्य प्रत्यावर्तन कहा जाता है।

iii) जब एच> 0.5, श्रृंखला को लगातार कहा जाता है ..

3. Downside risk:  हमने इस उपाय के लिए म्यूचुअल फंड स्कीम द्वारा दिए गए नकारात्मक रिटर्न पर ही विचार किया है।

एक्स = शून्य से नीचे रिटर्न

Y = X के सभी वर्गों का योग

Z = Y/ अनुपात की गणना करने में लगने वाले दिनों की संख्या

डाउनसाइड रिस्क = Z का वर्गमूल

4. Outperformance - बेहतर प्रदर्शन 

i) इक्विटी भाग: इसे जेन्सेन के अल्फा द्वारा पिछले तीन वर्षों के लिए मापा जाता है। जेन्सेन का अल्फा कैपिटल एसेट प्राइसिंग मॉडल (CAPM) द्वारा अनुमानित बाजार रिटर्न के सापेक्ष म्यूचुअल फंड स्कीम द्वारा उत्पन्न जोखिम-समायोजित रिटर्न दिखाता है। उच्चतर अल्फा इंगित करता है कि पोर्टफोलियो के प्रदर्शन ने बाजार द्वारा अनुमानित रिटर्न को पीछे छोड़ दिया है।

एमएफ योजना द्वारा उत्पन्न औसत रिटर्न =

[एमएफ योजना का जोखिम मुक्त दर बीटा * {(इंडेक्स का औसत रिटर्न - जोखिम मुक्त दर})

ii) ऋण भाग: फंड रिटर्न - बेंचमार्क रिटर्न। रॉलिंग रिटर्न प्रतिदिन रोल किया जाता है जिसका उपयोग फंड के रिटर्न और बेंचमार्क और की गणना के लिए किया जाता है

बाद में फंड की सक्रिय वापसी।

(Disclaimer: past performance is no guarantee for future performance.)

(अस्वीकरण: पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की कोई गारंटी नहीं है।)